Notre Méthode de Consultation
Découvrez notre approche structurée et personnalisée de la consultation en planification financière. Notre méthode combine analyse rigoureuse, écoute active et pédagogie pour vous permettre de prendre des décisions éclairées. Chaque étape est conçue pour renforcer votre compréhension et votre confiance dans vos choix financiers, tout en respectant votre rythme et vos objectifs.
Notre Équipe de Consultants
Une équipe passionnée et expérimentée, dédiée à votre réussite financière et à votre compréhension.
Marie Dubois
Consultante Principale
Lmariqnovexes d'Expertise
Marie accompagne ses clients avec empathie et rigueur depuis près de deux décennies. Sa spécialité est la planification de la retraite et l'optimisation patrimoniale.
Consultations Complexes
Plus de 300 consultations réussies
Approche Pédagogique
Formation continue en communication financière
Thomas Laurent
Consultant Senior
Lmariqnovexes d'Expertise
Thomas se spécialise dans l'accompagnement des jeunes professionnels et des entrepreneurs. Il excelle dans la création de stratégies financières adaptées aux parcours professionnels dynamiques.
Accompagnement Entrepreneurs
Spécialiste des situations professionnelles complexes
Projets Immobiliers
Conseil en financement et stratégie
Isabelle Moreau
Consultante Associée
Lmariqnovexes d'Expertise
Isabelle accompagne les familles dans leurs différentes étapes de vie. Elle est reconnue pour sa capacité à simplifier les concepts complexes et à créer des plans accessibles.
Spécialiste Famille
Expertise en planification multi-générationnelle
Approche Personnalisée
Solutions adaptées aux situations familiales
Formation Continue
Certifications en conseil familial
Alexandre Bernard
Consultant Analyste
Lmariqnovexes d'Expertise
Alexandre apporte une approche analytique et méthodique à chaque consultation. Il excelle dans la création de scénarios détaillés et la présentation claire de données complexes.
Modélisation Avancée
Scénarios financiers personnalisés et détaillés
Communication Claire
Vulgarisation de concepts complexes
Notre Processus de Consultation
Une méthode structurée en plusieurs étapes pour vous accompagner efficacement dans votre planification financière. Chaque phase est conçue pour approfondir votre compréhension, clarifier vos objectifs et établir un plan d'action concret adapté à votre situation unique. Nous progressons à votre rythme en restant flexibles selon vos besoins.
Prise de Contact et Découverte
Cette première phase consiste à établir un contact initial et à comprendre les grandes lignes de votre situation. Nous créons un environnement de confiance où vous pouvez partager vos préoccupations et vos aspirations en toute transparence. Cette étape nous permet de déterminer si nos services correspondent à vos besoins et d'établir les bases d'une collaboration fructueuse.
Objectif de l'Étape
Établir une relation de confiance et comprendre vos besoins principaux
Ce Que Nous Faisons
Nous organisons une première rencontre ou un échange téléphonique pour faire connaissance. Nous écoutons attentivement votre situation actuelle, vos objectifs généraux et vos principales préoccupations financières. Nous présentons notre approche, notre méthode de travail et répondons à toutes vos questions initiales sur nos services. Nous évaluons ensemble si nos services correspondent à vos attentes et besoins.
Comment Nous Procédons
Cette rencontre se déroule dans un cadre détendu et bienveillant, sans engagement de votre part. Nous prenons le temps nécessaire pour que vous vous sentiez à l'aise de partager votre situation. Nous posons des questions ouvertes pour comprendre non seulement les aspects financiers, mais aussi vos valeurs, vos priorités et votre vision de l'avenir. Nous expliquons clairement ce que vous pouvez attendre de notre collaboration.
Outils Utilisés
Questionnaire préliminaire, entretien structuré, documentation sur nos services
Livrables
Compte-rendu de notre échange initial et proposition de collaboration adaptée à vos besoins
Collecte et Analyse Approfondie
Une fois notre collaboration établie, nous procédons à une collecte détaillée d'informations sur votre situation financière complète. Cette analyse approfondie nous permet de construire une image précise de votre position actuelle et d'identifier les opportunités et défis spécifiques à votre situation. Nous examinons tous les aspects pertinents de vos finances pour établir une base solide pour nos recommandations.
Objectif de l'Étape
Obtenir une compréhension complète et précise de votre situation financière
Ce Que Nous Faisons
Nous collectons systématiquement les informations sur vos revenus, dépenses, actifs, passifs et objectifs détaillés. Nous analysons votre situation actuelle sous différents angles pour identifier les forces, les vulnérabilités et les opportunités. Nous examinons vos habitudes financières, vos priorités et les contraintes spécifiques à votre situation. Nous préparons une synthèse structurée qui servira de base à nos discussions et recommandations.
Comment Nous Procédons
Nous utilisons des questionnaires détaillés et des outils d'analyse pour structurer la collecte d'informations. Nous veillons à ce que vous compreniez pourquoi chaque information est nécessaire et comment elle sera utilisée. Nous respectons scrupuleusement la confidentialité de vos données. Nous validons avec vous l'exactitude des informations collectées avant de procéder à l'analyse approfondie. Notre analyse prend en compte votre situation globale, pas seulement les aspects purement financiers.
Outils Utilisés
Questionnaires détaillés, outils d'analyse financière, tableurs de synthèse, logiciels de modélisation
Livrables
Document de synthèse de votre situation actuelle avec analyse préliminaire des principaux constats
Élaboration de Recommandations Personnalisées
Sur la base de l'analyse approfondie de votre situation, nous développons des recommandations spécifiquement adaptées à vos objectifs, votre tolérance au risque et vos contraintes personnelles. Cette étape créative mobilise notre expertise pour identifier les meilleures approches possibles dans votre contexte unique. Nous élaborons plusieurs scénarios pour vous offrir des options et une flexibilité dans vos décisions futures.
Objectif de l'Étape
Créer un ensemble de recommandations adaptées à votre situation unique
Ce Que Nous Faisons
Nous développons des stratégies et des recommandations concrètes basées sur votre situation analysée et vos objectifs identifiés. Nous créons différents scénarios possibles en fonction de diverses hypothèses et priorités. Nous préparons des projections et des illustrations pour vous aider à visualiser les implications de chaque approche. Nous anticipons les questions et préoccupations que vous pourriez avoir concernant nos recommandations.
Comment Nous Procédons
Notre équipe se réunit pour examiner votre situation et partager différentes perspectives. Nous appliquons notre expérience collective pour identifier les approches les plus pertinentes pour vous. Nous structurons nos recommandations de manière claire et progressive, du plus simple au plus sophistiqué. Nous préparons une présentation compréhensible qui évite le jargon technique et privilégie la clarté. Nous veillons à ce que chaque recommandation soit justifiée et expliquée dans votre contexte spécifique.
Outils Utilisés
Logiciels de planification financière, outils de projection, modèles de scénarios, supports visuels
Livrables
Plan de recommandations personnalisé avec plusieurs scénarios et leurs implications détaillées
Présentation et Discussion des Recommandations
Cette consultation essentielle est le moment où nous vous présentons en détail nos analyses et recommandations. C'est une session interactive où nous prenons le temps d'expliquer chaque aspect, de répondre à vos questions et de nous assurer que vous comprenez pleinement toutes les options qui s'offrent à vous. Nous adaptons le rythme de la présentation à votre niveau de compréhension et vos intérêts spécifiques.
Objectif de l'Étape
Vous présenter nos recommandations de manière claire et répondre à toutes vos questions
Ce Que Nous Faisons
Nous organisons une consultation approfondie pour vous présenter nos recommandations de manière structurée et pédagogique. Nous expliquons la logique derrière chaque recommandation et les raisons pour lesquelles elle est adaptée à votre situation. Nous discutons des avantages, des inconvénients et des implications de chaque option. Nous encourageons activement vos questions et prenons le temps d'y répondre en détail. Nous ajustons nos recommandations en temps réel selon vos réactions et vos préférences exprimées.
Comment Nous Procédons
La présentation se déroule dans un cadre interactif et détendu où vous vous sentez libre de poser toutes vos questions. Nous utilisons des supports visuels clairs et accessibles pour illustrer nos propos. Nous vérifions régulièrement votre compréhension et reformulons si nécessaire. Nous adaptons notre vocabulaire et notre niveau de détail à vos besoins. Nous prenons des notes de vos préférences et préoccupations pour affiner nos recommandations si nécessaire.
Outils Utilisés
Présentations visuelles, documents de synthèse, calculateurs interactifs, exemples concrets
Livrables
Document récapitulatif de nos recommandations avec vos notes et ajustements éventuels
Plan d'Action et Prochaines Étapes
Suite à notre discussion approfondie, nous établissons ensemble un plan d'action concret et réaliste. Cette étape traduit nos recommandations en actions spécifiques que vous pouvez entreprendre, avec des priorités claires et un calendrier adapté à votre rythme. Nous nous assurons que vous repartez avec une feuille de route claire et des ressources pour commencer à mettre en œuvre les changements souhaités.
Objectif de l'Étape
Établir un plan d'action concret et réaliste adapté à votre rythme
Ce Que Nous Faisons
Nous transformons les recommandations en actions concrètes avec des étapes précises et mesurables. Nous établissons des priorités en fonction de l'urgence, de l'importance et de vos préférences personnelles. Nous identifions les ressources et les professionnels dont vous pourriez avoir besoin pour certaines actions spécifiques. Nous créons un calendrier réaliste qui tient compte de vos contraintes de temps et de vos autres engagements. Nous définissons ensemble les indicateurs qui vous permettront de suivre vos progrès.
Comment Nous Procédons
Nous travaillons de manière collaborative pour construire ce plan d'action ensemble, pas simplement vous le présenter. Nous nous assurons que chaque action est claire et que vous comprenez exactement ce qui est attendu. Nous identifions les obstacles potentiels et discutons des stratégies pour les surmonter. Nous ajustons le rythme en fonction de ce qui vous semble réaliste et confortable. Nous vous fournissons des ressources pratiques comme des listes de contrôle, des contacts utiles et des documents de référence.
Outils Utilisés
Plans d'action structurés, calendriers, listes de contrôle, guides pratiques, ressources externes
Livrables
Plan d'action détaillé avec étapes prioritaires, calendrier et ressources nécessaires
Suivi Continu et Ajustements
La planification financière est un processus évolutif qui nécessite des ajustements réguliers au fil du temps. Nous restons disponibles pour vous accompagner dans la mise en œuvre de votre plan, répondre à vos nouvelles questions et adapter nos recommandations lorsque votre situation évolue. Ce suivi peut prendre différentes formes selon vos préférences et vos besoins, du simple contact ponctuel aux consultations régulières programmées.
Objectif de l'Étape
Vous accompagner dans la durée et ajuster le plan selon l'évolution de votre situation
Ce Que Nous Faisons
Nous organisons des points de suivi réguliers ou ponctuels selon vos préférences et vos besoins. Nous révisons ensemble vos progrès par rapport au plan d'action établi et célébrons vos réussites. Nous identifions les ajustements nécessaires en fonction des changements dans votre vie ou dans le contexte économique général. Nous restons disponibles entre les consultations pour répondre à vos questions urgentes ou vous guider face à une nouvelle situation.
Comment Nous Procédons
Le rythme et la forme du suivi sont entièrement adaptés à vos besoins et préférences. Certains clients préfèrent des consultations trimestrielles ou semestrielles régulières, tandis que d'autres nous contactent ponctuellement selon les besoins. Nous utilisons différents canaux de communication selon ce qui vous convient le mieux, téléphone, email ou rencontres en personne. Nous prenons le temps lors de chaque suivi de réévaluer vos objectifs et de vérifier qu'ils sont toujours alignés avec votre situation et vos aspirations actuelles.
Outils Utilisés
Outils de suivi, tableaux de bord, communications régulières, ajustements de plan
Livrables
Comptes-rendus de suivi réguliers et ajustements du plan selon l'évolution de votre situation
Notre Différence
Ce qui distingue notre approche des autres services